Asuransi Kesehatan

  • Home
  • Asuransi Kesehatan

Asuransi Kesehatan Terbaik

Terlepas dari apakah Anda sudah memiliki asuransi jiwa atau belum, asuransi penting lainnya yang harus Anda pertimbangkan untuk dimiliki adalah asuransi kesehatan. Semakin tingginya biaya perawatan dan pengobatan rumah sakit, serta harga pelayanan yang terus meningkat setiap tahunnya, maka memiliki asuransi kesehatan bisa menjadi penolong yang sangat berarti di kala Anda harus dirawat di rumah sakit.

Pertanyaannya, manakah asuransi kesehatan terbaik yang harus Anda pilih? Apakah asuransi kesehatan Allianz bisa menjawab kebutuhan Anda dan keluarga? Silahkan simak lebih lanjut mengenai asuransi kesehatan murni dari Allianz.

Asuransi Kesehatan Murni Allianz

Saat ini Allianz menawarkan 3 jenis produk asuransi kesehatan murni, yaitu asuransi kesehatan tanpa unsur investasi, yang berdiri sendiri dan bukan merupakan rider/asuransi tambahan dari produk asuransi jiwa.

Ketiga produk asuransi kesehatan murni dari Allianz tersebut adalah:

  1. Allisya Care (akad syariah)
  2. SmartHealth Maxi Violet (akad konvensional)
  3. SmartMed Premier (akad konvensional)

Penjelasan Singkat
Asuransi Kesehatan Allisya Care dan SmartHealth Maxi Violet

Allisya Care dan Smarthelth Maxi Violet adalah kesehatan murni yang dapat mengcover rawat inap dengan tambahan rawat jalan, rawat gigi serta melahirkan. Untuk kedua plan ini ada limit per perawatan sesuai pilihan plan, tetapi wilayah pertanggungan seluruh dunia.

Berikut merupakan penjelasan singkatnya

Jenis Produk Asuransi kesehatan murni tanpa investasi:

1. Allisya Care (akad syariah)
2. Maxi Violet (akad konvensional)
KontrakTahunan, bergaransi perpanjangan.
Usia masuk15 hari s/d 60 tahun.
Masa perlindunganMaksimal s/d usia 70 tahun.
Wilayah perlindunganSeluruh dunia.
Manfaat dasarRawat inap.
Manfaat tambahan (rider)1. Rawat jalan
2. Rawat gigi
3. Persalinan
4. Santunan harian
Pilihan planAda 8 plan berdasarkan harga kamar:

1. A (100 rb),
2. B (150 rb),
3. C (200 rb),
4. D (350 rb),
5. E (500 rb),
6. F (600 rb),
7. G (750 rb),
8. H (1 jt).
Batasan manfaatAda inner limit per item manfaat dan per periode rawat inap. Limit tahunan tidak terbatas.
Fasilitas pembayaran klaim1. Cashless (kartu), di RS jaringan AdMedika di Indonesia
2. Reimburse, di luar RS rekanan dan di luar negeri
Fitur klaim reimburseAplikasi Allianz Eazy Claim dari ponsel (iOS, Android), sehingga proses klaim jadi lebih cepat dan mudah.
Frekuensi pembayaran premiAllisya Care: hanya tahunanMaxi Violet: tahunan, semesteran, kuartalan, dan bulanan. Premi dicicil lebih mahal daripada premi tahunan.
Cara pembayaran premiTransfer atau kartu kreditPremi selain tahunan hanya dapat menggunakan kartu kredit.
Diskon jika ambil TaproAllisya Care: Diskon 10% jika mengambil produk Tapro Allisya Protection Plus.
Maxi Violet: Diskon 10% jika mengambil produk Tapro Smartlink Flexi Account
No claim bonusAllisya Care: Kadang ada, kadang tidak ada. Tergantung surplus underwriting.Maxi Violet: 20% (dijamin)
Masa tunggu1. Sebab kecelakaan: tanpa masa tunggu– Sebab penyakit biasa: tanpa masa tunggu
2. Sebab penyakit khusus: 12 bulan
3. Sebab penyakit yang sudah ada (pre-existing): tidak ditanggung selamanya
Polis keluarga1 (satu) polis dapat menyertakan anggota keluarga, dengan tambahan premi.

Ketentuan:
1. Hanya keluarga inti (ayah, ibu, anak maks. 18 tahun ATAU 23 tahun jika kuliah)
2. Plan harus sama untuk setiap tertanggung
3. Diskon premi 5% jika menyertakan anggota keluarga
Koordinasi manfaatBerlaku koordinasi manfaat dengan asuransi kesehatan sejenis di perusahaan lain. Tidak bisa double claim.
Manfaat evakuasi medisAda
Perubahan polisMeliputi perubahan peserta, penambahan plan, dan penambahan ataupengurangan rider. Perubahan polis hanya bisa dilakukan di ulang tahun polis.
Berakhirnya polis1. Saat tertanggung mencapai usia 71 tahun
2. Tertanggung tidak memperpanjang polis
3. Tertanggung meninggal dunia

Smartmed Premier

Smartmed Premier Salah satu produk asuransi kesehatan terbaik murni Allianz adalah SmartMed Premier. Asuransi kesehatan ini merupakan yang terkini diluncurkan oleh Allianz, mempunyai keunggulan dengan meng-cover biaya perawatan rumah sakit sesuai tagihan (as charged) dan plan dengan pilihan kamar dengan harga yang tinggi (mulai dari Rp. 500.000 hingga Rp.6.000.000/malam), wilayah pertanggungan juga mencakup seluruh dunia termasuk pilihan pengobatan di rumah sakit luar negeri yang tergabung dalam jaringan RS AdMedika. Deangan Smartmed Premier perawatan dilakukan secara cashless di Indonesia, Malaysia, Singapura, Thailand, Kamboja, dan China. 

Keunggulan Smartmed Premier

  1. Pembayaran biaya rumah sakit sesuai tagihan (as charged).
  2. Limit tahunan 6 miliar rupiah untuk semua plan rawat inap.
  3. Tidak ada batasan manfaat per penyakit.
  4. Fasilitas cashless (gesek kartu) di rumah sakit jaringan AdMedika di Indonesia, Singapura, Malaysia, Thailand, Kamboja, dan China. (Daftar RS rekanan bisa dilihat di SINI.)
  5. Klaim secara reimburse dapat dilakukan melalui ponsel dengan aplikasi Allianz Eazy Claim maupun melalui portal web Allianz Eazy Connect.
  6. Manfaat perawatan berlaku di seluruh dunia.
  7. Diskon 5% jika menyertakan anggota keluarga dalam satu polis.
  8. Klaim mudah dengan akses ke layanan Allianz Medical Hotline 24 jam 365 hari setahun.
  9. Penyakit yang sudah ada (pre-existing) ditanggung setelah 2 (dua) tahun.
  10. Bila perawatan dilakukan di kamar yang lebih tinggi dari plan yang diambil, berlaku inner limit, bukan prorata atau proporsional.

Penjelasan Singkat
Asuransi Kesehatan Allianz SmartMed Premier

Jenis ProdukAsuransi kesehatan murni tanpa investasi.
KontrakTahunan, tidak bergaransi perpanjangan.
Usia masuk15 hari s/d 75 tahun.
Masa perlindunganMaksimal s/d usia 80 tahun.
Wilayah perlindunganSeluruh dunia.
Manfaat dasarRawat inap.
Manfaat tambahan (rider)1. Rawat inap
2. Rawat gigi
3. Persalinan
Pilihan planAda 10 plan berdasarkan harga kamar:

A. (500 rb),
B. (750 rb),
C. (1 jt),
D. (1,5 jt),
E. (2 jt),
F. (2,5 jt),
G. (3 jt),
H. (4 jt),
I. (5 jt),
J. (6 jt).
Batasan manfaatSesuai tagihan (as charged), dengan limit tahunan 6 miliar. Dengan ketentuan menempati kamar sesuai plan. Jika menempati kamar di atas plan, akan berlaku inner limit.
Fasilitas pembayaran klaim1. Cashless (kartu), di RS jaringan AdMedika di Indonesia, Singapura, Malaysia, Thailand, Kamboja, dan China
2. Reimburse, di luar RS rekanan dan di luar negeri
Fitur klaim reimburseAplikasi Allianz Eazy Claim dari ponsel (iOS, Android), sehingga proses klaim jadi lebih cepat dan mudah.
Frekuensi pembayaran premiTahunan, semesteran, kuartalan, dan bulanan. Premi dicicil lebih mahal daripada premi tahunan. Fasilitas cashless hanya untuk pembayaran tahunandan semesteran.
Cara pembayaran premiTransfer atau kartu kreditPremi selain tahunan hanya dapat menggunakan kartu kredit.
No claim bonusTidak ada
Masa tunggu1. Sebab kecelakaan: tanpa masa tunggu
2. Sebab penyakit biasa: masa tunggu 30 hari
3. Sebab penyakit khusus: 12 bulan
4. Sebab penyakit yang sudah ada (pre-existing): 24 bulan
Polis keluarga1 (satu) polis dapat menyertakan anggota keluarga, dengan tambahan premi.

Ketentuan:
1. Hanya keluarga inti (ayah, ibu, anak maks. 18 tahun ATAU 23 tahun jika kuliah)
2. Plan harus sama untuk setiap tertanggung
3. Diskon premi 5% jika menyertakan anggota keluarga
Koordinasi manfaatBerlaku koordinasi manfaat dengan asuransi kesehatan terbaik sejenis di perusahaan lain. Tidak bisa double claim.
Manfaat evakuasi medisAda
Perubahan polisMeliputi perubahan peserta, penambahan plan, dan penambahan ataupengurangan rider. Perubahan polis hanya bisa dilakukan di ulang tahun polis.
Berakhirnya polis1. Saat tertanggung mencapai usia 81 tahun
2. Tertanggung tidak memperpanjang polis
3. Allianz tidak memperpanjang polis
4. Tertanggung meninggal dunia

Tabel Manfaat Smartmed Premier Smartmed Premier terdiri dari 10 plan, mulai plan A (kamar 500 ribu per hari) sd plan J (kamar 6 juta per hari). Berikut tabel manfaatnya:

              
NoRincianManfaatPertanggunganLimit Dasar
Plan APlan BPlan CPlan DPlan EPlan FPlan GPlan HPlan IPlan J
1KamarPer hari
Per 365 hari dalam setahun
Sesuai Plan*5007501,0001,5002,0002,5003,0004.0005.0006.000
2ICUSesuai Tagihan,
Penggantian Penuh
1,5001.5001.5001.5001.6001.6001,8002,0002,0002,000
3Kunjungan dokter yang merawat200220250300390430510630730830
4Konsultasi dokter spesialis3604705908001,0601,2501,4501,7902,0902,410
5PembedahanPer periode rawat inap
- Bedah Komplek73,00085,00099,000124,000159,000190,000232,000311,000382,000454,000
- Bedah Besar47,00055,00064,00081,000103,000124,000151,000202,000248,000295,000
- Bedah Sedang33,00038,00045,00056,00072,00086,000104,000140,000172,000204,000
- Bedah Kecil18,00021,00025,00031,00040,00048,00058,00078,00096,000114,000
6Biaya lain-lain (obat, admin, tes diagnostik, dll)7,10009,30012,00017,20023,60029,60037,50054,10070,30088,600
7Perawatan sebelum dan
sesudah rawat inap
Per periode rawat inap
30 hari sebelum dan sesudah
7001,0001,4002,1003,1004,2005,9009,60013,90019,500
8Ambulans
Per periode rawat inap3304105206508601,0801,4201,8602,3302,920
9Rawat jalan dan gigi darurat karena kecelakaanPer kejadian Maks 14 hari1,2001,6002,2003,0004,4006,2009,10015,10022,00030,100
10Perawat pribadi di rumahPer hari2503755007501,0001,2501,5002,0002,5003,000
Manfaat KhususPlan APlan B
Plan CPlan DPlan EPlan FPlan GPlan HPlan IPlan J
11KemoterapiPer Tahun90,000135,000180,000270,000360,000450,000540,000720,000900,0001,080,000
12Cuci Darah
Per Tahun75,000112,500150,000225,000300,000375,000450,500600,000750,000900,000
13Evakuasi medis dan pemulangan daruratTermasuk
14Fasilitas cashless di luar negriTermasuk
15Manfaat HIV/AIDSPer tertanggung10,00010,00010,00010,00010,00010,00010,00010,00010,00010,000
16Manfaat kematianPer jiwa5,0007,50010,00015,00020,00025,00030,00040,00050,00060,000
Batasan tahunan6,000,000
Wilayah perlindunganSeluruh dunia
Fasilitas cashlessIndonesia, Malaysia, Singapura, Thailand, Kamboja, China
* Jika menempati kamar Sesuai Plan, biaya RS ditanggung sesuai tagihan (as charged), dengan limit 6 miliar setahun.
** Jika menempati kamar di atas plan atau jika perawatan dilakukan di USA, dikenakan Limit Dasar sesuai tabel.

Perbandingan 3 Produk Asuransi Kesehatan terbaik Allianz

Allisya Care

  • Asuransi murni tanpa investasi
  • Akad syariah
  • Kontrak tahunan, bergaransi perpanjangan
  • Usia masuk 15 hari s/d 60 tahun
  • Masa perlindungan sampai usia 70 tahun
  • Manfaat dibatasi inner limit, limit tahunan tidak terbatas
  • Manfaat dasar Rawat inap
  • Manfaat tambahan (rider): Rawat jalan, Rawat gigi, Persalinan, dan Santunan harian
  • Tidak ada manfaat kemoterapi dan cuci darah
  • Termasuk evakuasi medis darurat
  • Cara klaim: cashless & reimburse
  • No-Claim bonus kadang ada kadang tidak. Tergantung surplus underwriting.
  • 1 polis bisa menyertakan anggota keluarga
  • Diskon polis keluarga 5%
  • Diskon ambil Tapro 10%
  • Fasilitas cashless di Indonesia saja
  • Pre-existing dikecualikan permanen
Sign Up Now

SmartHealth Maxi Violet

  • Asuransi murni tanpa investasi
  • Akad konvensional
  • Kontrak tahunan, bergaransi perpanjangan
  • Usia masuk 15 hari s/d 60 tahun
  • Masa perlindungan sampai usia 70 tahun
  • Manfaat dibatasi inner limit, limit tahunan tidak terbatas
  • Manfaat dasar Rawat inap
  • Manfaat tambahan (rider): Rawat jalan, Rawat gigi, Persalinan, dan Santunan harian
  • Tidak ada manfaat kemoterapi dan cuci darah
  • Termasuk evakuasi medis darurat
  • Cara klaim: cashless & reimburse
  • Ada No-Claim bonus sebesar 20%
  • 1 polis bisa menyertakan anggota keluarga
  • Diskon polis keluarga 5%
  • Diskon ambil Tapro 10%
  • Fasilitas cashless di Indonesia saja
  • Pre-existing dikecualikan permanen
Sign Up Now

SmartMed Premier

  • Asuransi murni tanpa investasi
  • Akad konvensional
  • Kontrak tahunan, tidak bergaransi perpanjangan
  • Usia masuk 15 hari s/d 75 tahun
  • Masa perlindungan sampai usia 80 tahun
  • Manfaat sesuai tagihan, limit tahunan 6 miliar
  • Manfaat dasar Rawat inap
  • Manfaat tambahan (rider): Rawat jalan dan Rawat gigi, Persalinan.
  • Ada manfaat kemoterapi dan cuci darah
  • Termasuk evakuasi medis darurat
  • Cara klaim: cashless & reimburse
  • Tidak ada No-Claim bonus
  • 1 polis bisa menyertakan anggota keluarga
  • Diskon polis keluarga 5%
  • Tidak ada diskon ambil Tapro
  • Fasilitas cashless di Indonesia dan beberapa negara luar
  • Pre-existing ditanggung setelah 24 bulan
Sign Up Now

Buat ilustrasi

Isi form dibawah ini untuk melihat-lihat ilustrasi anda: